Variable/Adjustable Rate Mortgages - שיעורי הריבית יכולים להשתנות בהתאם לתנאי השוק. אמנם התעריפים הראשוניים עשויים להיות נמוכים יותר, אך הם יכולים להשתנות עם הזמן, ולהשפיע על התשלומים החודשיים. יחס הלוואה לערך

ARM

Loan-to-Value Ratio - יחס ה-LTV מייצג את האחוז משווי הנכס שניתן לממן באמצעות המשכנתא. בדובאי, יחסי LTV עשויים להשתנות, ולעתים קרובות המלווים דורשים מקדמה הנעה בין 20% ל-25% מערך הנכס.

LTV

תנאי המשכנתא בדובאי יכולים לנוע בין 5 ל-25 שנים. טווחים ארוכים יותר עשויים לגרום לתשלומים חודשיים נמוכים יותר אך עלולים להוביל לעלויות ריבית כוללות גבוהות יותר.

תקופת החזר:

בהתאם לעקרונות הפיננסים האיסלאמיים, משכנתאות אסלאמיות בדובאי פועלות במודל של שכירות לבעלות, כאשר הבנק קונה את הנכס ולאחר מכן מחכיר אותו לקונה. עם הזמן, הרוכש רוכש את הנכס באמצעות תשלומים הדרגתיים.

משכנתאות אסלאמיות:

שיעורי הריבית יכולים להיות קבועים או משתנים. הבנק המרכזי של איחוד האמירויות משפיע על מגמות הריבית. הלווים צריכים להישאר מעודכנים לגבי תנאי השוק כדי לבחור באפשרות הנוחה ביותר. תשלום מראש וסילוק

שיעורי ריבית:

חלק מהמשכנתאות בדובאי מאפשרות ללווים לבצע תשלומים מראש או להסדיר את ההלוואה מוקדם מבלי לגרור קנסות. הבנת התנאים הללו חיונית עבור לווים המחפשים גמישות.

פרעון מוקדם:

המלווים מבצעים בדרך כלל הערכות סבירות יסודיות כדי לקבוע את יכולתו של הלווה להחזיר את ההלוואה. זה כרוך בהערכת הכנסות, הוצאות והתחייבויות פיננסיות אחרות.

הערכות סבירות:

הסכמי משכנתא בדובאי דורשים רישום במחלקת הקרקעות של דובאי. דמי רישום חלים, והנכס משמש כבטוחה עד לפירעון מלא של המשכנתא.

רישום משכנתא:

חלק מהקבלנים בדובאי מציעים אפשרויות מימון פנימיות. להסדרים אלה עשויים להיות תנאים והגבלות ספציפיים, ועל הקונים להעריך אותם בקפידה מול אפשרויות משכנתא אחרות.

מימון מהקבלן:

המלווים עשויים לדרוש ביטוח הגנת משכנתא או ביטוח רכוש כדי להגן מפני אירועים בלתי צפויים כגון מוות, נכות או נזק לרכוש.

חובת ביטוח: